——前言

       8月31日汇按金（保证金）交，中国互联网金融协会发布《关于防范非法互联网外易风险的提示》称，当前中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务；根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号），机构未经批准擅自开展外汇保证金交易属于违法行为，单位和个人委托未经批准的机构进行外汇保证金交易，无论以外币或人民币作保证金的，也属违法行为。

        据瑞信团队所知，目前外汇交易平台在境内的业务模式主要分成两类：一是传统的喊单模式，即由平台交易员通过互联网渠道公布自己的外汇交易策略（包括建仓价格、止损价格、盈利预期等），由境内投资者进行高杠杆的跟单投资操作；二是部分平台发行所谓的高息保本外汇资管产品，向境内投资者募资“委托理财”，通过高杠杆参与各类外汇交易赚取高收益。

        这两种业务模式都暗藏猫腻。比如喊单模式骗局，部分平台利用“喊单”营造高收益预期，鼓励投资者开户交易，最终通过暗箱操作与对赌交易，将投资者的亏损转化成平台利润；而第二种保本高息资管产品一旦出现投资亏损，若平台无法兑付本金利息，就易发生跑路事件。

        大家要知道，这背后都是违规外汇交易平台在钻监管套利的空子。由于各国针对外汇交易平台的监管尺度不一，便存在国际监管套利现象。比如部分外汇交易平台利用塞舌尔、瓦努阿图等国家宽松监管环境，以此混用业务牌照或直接“造假”牌照，以“外汇交易平台”之名在中国开展所谓的“外汇保证金交易”，通过高收益承诺吸引投资者，暗箱操作“蚕食”投资者资金，这些操作涉嫌非法集资或诈骗。瑞信维权（vx:rx6247）请广大投资者擦亮自己的眼睛，不要让自己的资金白白流入骗子的口袋，到最后血本无归。

不要让自己的资金白白流入骗子的口袋

——你所在平台是正规合法的，还是非法虚假的？

        根据2017年11月中国互联网金融协会发布的《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》，境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯总段、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易（含跨境），以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网址、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易，均属于违法行为。目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。

        正规平台：正规平台有监管资质而非法平台是没有的，国内的外汇平台可以说都是不正规平台，每个平台都不存在正规性。目前市场比较认可的监管机构包括有：【英国FCA】，【美国NFA】，【澳大利亚ASIC】，【瑞士FINMA】等，这些监管机构下的平台商相对比较正规。上面说的对赌模式在这些正规监管的平台中都是存在的。但这些平台一般都是资金背景雄厚不会出现跑路现象也不会诈骗或者有与之合作的老师喊单之类存在。只要正常受监管的交易商，不管是哪个国家或者哪个地区，一旦被投诉监管机构都会受理。而且每一个投资者交易的单子都是交易商所对应的银行订单，不会存在虚假交易。你的资金也会受到法律保护。如果一个平台连自己的资金安全都无法保障，谈何盈利，谈何赚钱？

       《财经》指出目前在网络上活跃的外汇交易平台主要有两类，第一类是直接对接国际外汇交易市场，由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易。但是，被业内人士俗称为“炒外汇”的外汇保证金交易属于应取得金融监管部门批准的金融业务，但是在中国目前并没有法律法规明确允许该交易，也就是说外汇交易平台并未合法化。第二类则是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺高额回报，以传销或集资模式进行金融诈骗。例如：在世纪金业，亿高金业、上证指数等平台亏损的投资者都已经在瑞信团队的帮助下追回了资金。有需要咨询和帮助的朋友可以来咨询瑞信团队rx6247，不要等到平台跑路了才反应过来，到时候就真的后悔莫及了。

——黄金外汇骗局大揭秘，您是否已经中招？

下面来揭秘下非法人员是如何一步一步对你进行诈骗的：

1.在一些股票QQ群、微信群中以分析师、老师、导师等身份接近炒股爱好者，博取信任；

2.通过QQ群、微信等推广邀约受害人到虚假平台炒外汇；

3.成功邀约后，在炒外汇群里，通过内部人员假扮客户制造炒外汇快速赢利的假象，逐步消除受害人顾虑；

4.以小投入大回报让受害人初尝甜头，并且提出分成赢利等要求，以看似符合常理的规定进一步博取受害人信任；

5.把握住受害人心理，趁机开出不用分成赢利部分等条件诱惑受害人拉人头进平台；

6.平台后台人为设定胜负概率，增加受害人亏损几率；当受害人赢利时，视情况设置重重障碍阻止取现；当受害人投入大笔资金时，甚至直接查封、冻结、删除受害人平台账户，以此非法占有受害人资金。

您是否已经中招

——真实案例

        2017年7月起，由香港X资产管理有限公司(以下简称XX公司)工作人员介绍，向李先生推荐“外汇黄金期货”交易，并夸大现在炒外汇黄金期货投资十分安全，利润巨大，公司有专业老师负责一对一指导，稳赚不赔。2017年9月，李先生在没有进行过任何模拟操作、也未有收到风险提示、未签书面协议的情况下，XX公司就为其开设了环球通账户，并为其下载了交易软件。李先生通过支付宝首期入金人民币500000元到该账户，后因亏损，XX工作人员又不断诱导李先生加大投资，称公司可以由高级理财师进行喊单，帮助翻本。后李先生又陆续入金人民币100万元，在其所谓高级理财师指导下又陆续下单买了国际原油，铜及黄金等，但基本都是被爆仓亏损严重，仅两个月时间，李先生共计损失了人民币150万元。李先生后质疑该公司的合法性，要求其出示相关经营许可证，并要求退款。XX公司却称公司有营业执照，经营也是合规的，李先生下的单子都交易到国际盘上面去了，做了国际对冲，与该公司没有关系。
        办案经过：律师接受李先生委托后，提醒李先生先调取银行流水记录，查阅自己的银行流水，看看每笔交易的入金及出金情况。李先生去银行调取银行流水后，发现银行的入金是一个第三方支付平台，出金账户是一个私人账户。据此，承办律师分析，大多数情况下，该平台应该是一个打着国际外汇期货名义在国内欺骗投资者的小公司了。因为正规的外汇期货平台公司，每次出金不可能是通过私人账户汇给投资者的。承办律师让李先生下载所有的交易记录，导出所有的出入金记录。做好证据保留。承办律师随后为李先生起草相应法律文件，并正式提交给涉案公司，依法向其告知了如下事项： 

1.根据国家规定，未经批准任何单位和个人不得经营期货业务，境内单位或个人不得违反规定从事境外期货交易。

2. 如果交易中李先生的交易指令根本没有下到境外的期货经营机构或者期货交易场所，而是通过自行搭建交易平台与客户进行对赌，涉嫌诈骗犯罪。

3.经查询并了解相关政策，认为XX公司的经营行为是违法的，应全部为无效交易，XX公司应退还其所有亏损的资金150万元。

XX公司收到材料后，与李先生取得联系，同时表达了和解意愿。李先生后按涉案公司所述提交了聊天记录相关的证据材料。证据主要是针对指导老师夸大宣传，违规喊单的证据。

案件结果：李先生通过律师的维权帮助和XX公司进行和解，由XX公司分两次退赔给李先生150万元。

——瑞信心声

最后在此温馨提醒：黄金外汇诈骗案件屡见不鲜，非法平台背后操作、老师恶意喊单事件也层出不穷。瑞信团队在建议投资者，当问题平台出事的时候，第一时间不是等待，不是听信任何谣言，不要被吓唬，应该积极采取行动。根据我国法律，在不合规平台操作亏损的资金，是可通过法律维权追回亏损资金的，瑞信团队有专业的律师团队和经验丰富的咨询顾问，冷静的寻找和收集好被骗证据，在第一时间把问题反映给瑞信团队才能以最快的速度挽回大家的损失！瑞信团队就是希望投资者，减少损失，不要在受到外汇黑平台的诱导和恶意喊单老师欺骗，导致自己损失惨重。

瑞信团队申明：只要你的证据充分，我们有着百分之百的信心在最短的时间帮您追回损失，我们在此承诺，前期不收取任何费用，不追回资金也决不会收取任何费用。咨询请认准瑞信团队官方微信：rx6247。