中国外汇管制的相关规定有哪些呢-财富外汇返佣网

中国外汇管制的相关规定有哪些呢

现在，中国外汇管制是越来越严格，已经全面的进行了一波又一波的清理和整顿，主要是清理整顿不法人员进行的外汇流动，造成国家利益的损伤，我们完全支持国家对外汇流向的管制，要每一笔都能清楚的证明出来，是一个合法的收益，这对整个国家国民来说是非常好的事情。下面的一些相关规定，大家一定仔细看，有些风险能避则避，以免造成不必要的损失。
2015年9月9日
外汇局下发文件，加强“蚂蚁搬家”式购汇管理，要求个人对购汇拆分交易保持警惕，必要时拒绝购汇申请。
蚂蚁搬家式移动交换包括三种情况。第一种是，五个以上不同的个人，在购买外汇后的同一天、每隔一天或连续几天，汇往同一个人或机构境外；二是个人在7日内从同一外汇储蓄账户提取5次以上接近等值1万美元的外币现金；第三，同一个人将外汇储蓄账户中的存款转移给五名以上的直系亲属。
一旦被认为进行了“蚂蚁搬家”交易，个人将被列入黑名单，两年10万美元的汇率将被取消。
2015年10月1日
自2016年1月1日起，中国银联人民币卡在境外支取现金，除每卡每日不超过等值1万元外，每卡每年境外累计支取现金不得超过等值10万元。按规定每日支取前每张卡不超过1万张，每年累计总额从300万张以上至10万张。国家外汇局发来一封信说，实行这一限额是为了阻止一些持卡人在国外兑现大笔现金，并防止洗钱风险。
2015年10月22日
国家外汇管理局拟于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统，正式启动个人外汇业务监控系统。银行和个人地方、外币兑换特许机构应当在2016年1月1日前通过外汇局受理并接入个人外汇系统，方可继续开展个人结售汇业务和外汇业务。
2015年12月28日
为进一步规范外币现金收付行为，防止个别机构在虚拟交易中骗取外币现金收付，规避外汇监管，外汇局下发了《境内机构外币现金收付管理办法》，明确了境内机构外币现金收付条件。
《办法》规定，在无法使用银行渠道等特殊情况下，允许境内机构以外币现金办理部分经常项目收支。但应按规定向经办银行办理结算，不得以现金存入经办银行。自2016年2月1日起生效。
2016年4月29日
国家外汇管理局关于进一步推进贸易投资便利化提高审核真实性、加强文件审查、规范管理的通知。一、明确货物贸易离岸转售单据审核要求，同一离岸转售业务应在同一银行网点以同一币种(外币或人民币)进行收支结算；乙类企业暂停销售境外交易外汇收支。二是加强对直接投资汇出外汇利润的管理。明确银行对境内机构办理等值5万美元以上(不含)利润汇出业务凭证的审核要求。三是规范商品交易风险提示制度。货物贸易企业外汇收支异常的风险。
2016年11月28日
2016年11月，国家外汇管理局严格控制资本外流，要求资本项下500万美元以上的汇款必须报国家外汇管理局批准，并加大对海外大型企业的外汇监管力度。
限制性业务包括:国有企业在境外购买或开发中国投资10亿美元以上的大型房地产；中方投资10亿美元以上的非主营业务大型并购和外商投资；以及中方投资100亿美元以上的特殊大型外商投资项目；投资额在10亿美元以上(含)的非主营项目大型并购投资项目。
2016年12月30日
2016年12月30日，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2017年7月1日起施行。
《管理办法》规定的大额交易报告标准为:一、自然人和非自然人大额现金交易；境内外申报标准均为人民币5万元以上，外币等值1万美元以上。二是大额转账交易中的非自然人银行账户，境内外申报标准均在200万元人民币以上，外币折合20万美元以上。三是自然人银行账户大额转账交易，国内申报标准为50万元以上，外币等值10万美元以上，跨境申报标准为20万元以上，外币等值1万美元以上。
2017年1月3日
2017年1月3日，外汇管理又出新政。从1月1日起，无论是在银行柜台还是通过网上银行、手机银行等电子渠道购汇，都需要填写个人购汇申请，明确填写购汇目的，并必须填写预期时间。如私人旅游，要填写预计停留时间，是否遵循团体或免费线路；如出国留学，要填写学校名称、留学国家、年度学费数额和年度生活费数额。
以上只是近两年外汇管理局实行的部分规定，从中我们已可以看出，自15年以来中国外汇管理部门关于汇改的核心内容为“宽进严出”。而此产生的影响即是结购汇变得愈来愈难。随着中国外汇储备的持续下降，相信之后出台的外汇管理措施也会更加严格。